Подозрительные клиенты банков

Банки приглашают клиентов с подозрительными доходами.

И попросят документально подтвердить, откуда взялись деньги на карточке. И проверить расходы.

При поступлении на карточный счет физического лица, не зарегистрированного предпринимателем, средств, не являющихся зарплатой или перечислениями от физлиц, банк имеет права заблокировать карточку.

Об этом в ИА «Днепр-Мост» 29 февраля 2016г. рассказал член совета «Лиги аудиторов Украины» Михаил Крапивко.

Михаил Крапивко отметил, что в данном случае банк должен пригласить гражданина и попросить объяснить и документально подтвердить, откуда берутся дополнительные доходы: «Если гражданин подтверждает, банк снимает его с мониторинга, если человек не подтверждает или уклоняется от такого общения, то в соответствии с законом банк может заблокировать этот счет до выяснения обстоятельств».

По словам аудитора, такой порядок установлен согласно Закону Украины «О предотвращении и противодействии легализации и отмыванию доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения», который вступил в силу в декабре 2014 года.

Он уточнил, что банки имеют право блокировать банковские карты по подозрению в легализации теневых доходов и проводить дополнительную идентификацию их владельцев.